Бесплатная консультация юриста
Круглосуточно
Звоните сейчас!
+7 (499) 322-26-53

Открытие счета для ипотеки в втб

Если у человека есть свой банковский счет, он может выполнять разные операции, включая переводы и платежи, для чего не нужно даже выходить из дома. Все процедуры в таком случае проводятся в онлайн-режиме, но счет может потребоваться не только юридическим лицам и предпринимателям, но и обычным гражданам. Открыть счет в ВТБ не представителю бизнеса, а физическому лицу, достаточно легко, но следует рассмотреть, как именно происходит этот процесс, и что нужно сделать, чтобы клиенту открыли счет.

Виды банковских счетов в ВТБ

Базовый счет, который доступен каждому человеку и встречается наиболее часто, привязывается к банковской карте, и деньги на самом деле хранятся на нем. Для того чтобы осуществлять основные операции в банке, такого варианта будет достаточно, но он часто имеет ограничения по максимально используемым суммам, в том числе платежам и выдаче наличных средств.

Чтобы хранить крупные суммы и делать вклады, либо же в целях крупных платежей, ВТБ предлагает клиентам открывать другие счета:

  • сберегательный – он также называется накопительным, имеет функцию хранения средств и начисления процента на остаток, но неограничен по расходам и срокам действия. Этим он и отличается от вкладов, использовать которые в свободном режиме не получится, а проценты могут быть потеряны при досрочном снятии;
  • расчетный – не имеет условия, связанные с начислением процентов, но хорошо подходит для ситуаций, когда клиенту необходимо получать и хранить крупные суммы средств либо переводить их по России или в другие страны.

Граждане Российской Федерации имеют возможность оформить любой из перечисленных продуктов, обратившись в отделение банка с удостоверением личности и документом, который подтверждает статус налогоплательщика.

Доступные валюты счета

Банковские счета, будучи универсальными инструментами, позволяют держать на них не только российские рубли, предоставляя владельцам возможность распоряжаться и иными валютами. В случае накопительных вариантов, их держатели могут разместить только рубли, доллары США или евро, другие валюты использовать для вклада на сберегательный счет не получится. При этом банк будет начислять проценты в зависимости от валюты, как правило, доллар и евро отличаются минимальной символической ставкой, а на рубли процент будет начисляться гораздо более высокий.

Расчетный счет предполагает больше возможностей и валют, которые на нем можно разместить. Как правило, это касается наиболее популярных мировых валют, используемых в большей части мирового пространства. Открыть валютный счет клиенты ВТБ могут, чтобы хранить:

  • рубли;
  • доллары;
  • евро;
  • фунты стерлингов;
  • японские йены;
  • швейцарские франки;
  • шведские кроны.

Клиентам необязательно класть иностранную валюту, поскольку по условиям обслуживания это можно без проблем делать в рублях. При транзакции банк просто сконвертирует российские деньги в иностранные средства и переведет на валютный счет именно их. Применяется при этом внутренний курс, который действует в момент зачисления.

Как открыть счет для физического лица

От способа, которым будут открываться счета, зависит и возможность оформления одного из них. Любой счет можно открыть в отделении ВТБ, при этом выбрать можно любое из них, не играет роли, куда именно обратится клиент. С помощью интернет-сервиса vtb.ru можно сформировать только накопительный вариант, а расчетный допускается открыть сугубо в офисе.

Оформление договора занимает минимум времени, но для этого человеку нужно обратиться к сотруднику банка и предоставить паспорт гражданина Российской Федерации. Это позволит заполнить заявку на открытие, которую рассматривают сразу же. Если речь идет о гражданах РФ, то им никаких бумаг больше не потребуется, но это не касается иностранцев либо лиц без гражданства, в принципе. Для них потребуются миграционные карты либо любой другой документ, который подтверждает легальность нахождения человека на территории России.

Важно! ВТБ допускает возможность того, что физический счет может открываться и другим человеком, но он должен иметь доверенность от будущего владельца. Она составляется по официальной форме и подтверждается нотариусом, тем самым передается воля человека, который хочет изначально стать владельцем счета. Чтобы сократить количество процедур, в доверенность допускается внести не только разрешение на открытие, но и на проведение дальнейших операций.

Сразу после оформления договора возможно пополнение с помощью банковской кассы, но делать это сразу необязательно. Класть деньги можно в любой момент после формирования кошелька, вне зависимости от давности этой процедуры.

Стоимость и тарифы

Открыть счет в ВТБ физическому лицу можно совершенно бесплатно, но при этом есть комиссия размером 50 рублей либо 5 единиц в иностранных валютах. Она будет взиматься банком в автоматическом режиме в конце месяца, но только в том случае, если за последние 180 дней никаких действий по счету не производилось. Деньги не будут брать, только если:

  • баланс нулевой;
  • на остатке находится более 100 рублей;
  • счет является площадкой, на которую поступают дивиденды от акций, принадлежащих ВТБ.

Поскольку каждый клиент ВТБ должен отслеживать собственные средства, ему при оформлении договора предоставляется абсолютно бесплатный доступ в интернет-банкинг. При этом банк позволяет осуществлять внутрибанковские переводы в рублевой валюте бесплатно, если точкой назначения выступают физические лица, это касается и валюты, которая переводится на собственные счета. Другие операции будут облагаться дополнительной комиссией.

Читайте также:  Можно ли ставить ксенон без линз

Так, переводы в рублях в другие банки потребуют 1,5% переплаты от суммы, но не менее 200 рублей, при этом максимальный уровень комиссии достигает планки в 3 тысячи рублей. Пополнять электронные кошельки можно за 1,5% от суммы, но никак не меньше 15 рублей. Переводы в иностранной валюте, которые происходят внутри банка, но третьим лицам, обойдутся в 0,75% от суммы операции. При этом минимум взимается 10 условных единиц, но общая сумма не может быть более 70 единиц.

Доступные операции

Депозитный счет может быть доступен клиентам только для хранения их средств, при этом расчетные продукты дают возможность пользоваться большим спектром услуг. К примеру, заключив договор, клиент получает возможность проводить с помощью ВТБ:

  • внесение средств на счет;
  • переводы третьим лицам;
  • конвертацию разных валют;
  • регулярные перечисления другим лицам или компаниям.

Таким образом, расчетные счета дают широкий диапазон действий, заключающийся в получении денег, а также возможности настроить регулярные платежи. Это допускается для постоянной оплаты кредитов, коммунальных услуг, алиментов и других повторяющихся действий.

Публичное акционерное общество «Банк ВТБ» много лет подряд значится в списке системообразующих банковских учреждений России. Группа, контролируемая ВТБ, сегодня включает в себя порядка 30 коммерческих предприятий, среди них – 9 банков в нескольких странах. Интересы Банка охватывают разные сферы финансовой деятельности, что взаимно укрепляет положение всех элементов структуры ВТБ.

Банк ВТБ ведет свое происхождение от советского Внешторгбанка, но за годы работы присоединил к себе еще несколько довольно крупных банковских учреждений. Больше половины акций ВТБ принадлежит российскому правительству.

Все перечисленное формирует для ВТБ репутацию надежного государственного банка, работа с которым несет минимально возможные риски. Расчетный счет в Банке ВТБ вызывает доверие контрагентов и уверенность при совершении операций.

Возможности расчетного счета в банке ВТБ для ИП и ООО

ПАО «Банк ВТБ» не имеет явной специализации, он не привязан к определенному региону, но обеспечивает широкий спектр банковских услуг, в т.ч. в отношении расчетно-кассового обслуживания своих клиентов (РКО). География Банка охватывает территорию России, еще более расширяют возможности клиентов интернет-сервисы Банка.

Банк ВТБ обещает своим клиентам:

  • готовые наборы услуг в тарифных пакетах со специализацией под разные категории пользователей;
  • быструю регистрацию новых счетов после открытия первого расчетного счета;
  • быстрое и бесплатное подключение интернет-банка и оповещения через СМС;
  • совершение транзакций со счетов после окончания рабочего дня.

Большинство клиентов Банка ВТБ не ищет эксклюзивного набора услуг, а выбирает комплексное обслуживание в рамках стандартных договоров.

Договора комплексного обслуживания обеспечивают:

  • регистрацию и ведение расчетных, депозитных и прочих видов счетов в рублях РФ и валюте других государств (обычно это доллары США и евро);
  • сервисы удаленного управления средствами на счетах;
  • информирование о состоянии счетов и операций клиента, изменениях и новостях Банка, а также иных значимых для ведения бизнеса моментах;
  • автоматические операции со средствами счетов по указанию клиента: периодическую оплату, регулярные переводы по определенным адресам.

Основная часть предложений Банка ВТБ для малого и среднего бизнеса стандартизирована, имеет заранее известные правила оформления и работы, а также цены на услуги.

Как выбрать тарифы РКО в ВТБ?

Банк ВТБ предлагает расчетные счета для предпринимателей и предприятий с небольшим оборотом три тарифных пакета: Бизнес-старт, Бизнес-развитие и Бизнес-онлайн.

Но тем, кто только открывает собственный бизнес, прежде чем выбирать тариф РКО, нужно определить для себя некоторые важные аспекты будущей деятельности:

1. Насколько велик будет безналичный оборот?

Здесь важнее не общая сумма операций, а их количество. Если предполагается много безналичных платежей, то стоит выбрать тариф с минимальной ценой операции.

2. Есть ли необходимость платить с расчетного счета физлицам? И как часто?

Каждый тариф предполагает свой объем таких переводов. Но для выплат сотрудникам будет полезней зарплатный проект.

3. Есть ли у бизнеса наличный оборот и пойдут ли эти средства на расчетный счет?

В каждом пакете назначен определенный лимит на пополнение счета без комиссии, и размер платы за суммы сверх лимита.

4. В какой валюте предполагается вести дела?

Для внутренних операций достаточно и рублевого счета. Для транзакций в валюте придется открывать новые счета, что потребует дополнительной платы, и усложнит отчетность. Также валютные операции предполагают затраты на конверсию.

Тарифы на открытие расчетного счета в ВТБ

Когда появляется определенность по каждому из этих вопросов, остается узнать, сколько стоит открыть расчетный счет в ВТБ по каждому из тарифов и переходить к выбору подходящего.

Тариф Бизнес-старт

Название операции

Цена и условия проведения операции

Регистрация расчетного счета в рублях

Цена месячного обслуживания

Транзакции в рублях

5 переводов в месяц без комиссии, за каждый следующий взимается 100 рублей

Пополнение расчетного счета

Бесплатно принимается до 50 тысяч рублей, сверх этой величины – 0,39% от суммы

Выдача наличных денег со счета

Бесплатные возможности пакета Бизнес-старт

Платежи по налогам и сборам в бюджет

Обслуживание мобильного и интернет-банка

Открытие зарплатного проекта

Тариф Бизнес-развитие

Название операции

Цена и условия проведения операции

Регистрация расчетного счета в рублях

Цена месячного обслуживания

Транзакции в рублях

25 переводов в месяц без комиссии, за каждый следующий взимается 50 рублей

Пополнение расчетного счета

Бесплатно принимается до 250 тысяч рублей

Выдача наличных денег со счета

Бесплатные возможности пакета Бизнес-развитие

Платежи по налогам и сборам в бюджет

Обслуживание мобильного и интернет-банка

Открытие зарплатного проекта

Читайте также:  Отопление в квартире нормативы
Тариф Бизнес- онлайн

Название операции

Цена и условия проведения операции

Регистрация расчетного счета в рублях

Цена месячного обслуживания

Транзакции в рублях

100 переводов в месяц без комиссии, за каждый следующий взимается 50 рублей

Пополнение расчетного счета

0,25% от любой суммы, но не меньше 150 рублей

Выдача наличных денег со счета

Бесплатные возможности пакета Бизнес-онлайн

Платежи по налогам и сборам в бюджет

Обслуживание мобильного и интернет-банка

Открытие зарплатного проекта

Обслуживание по определенному тарифу не ограничивается названными в этой таблице операциями. Их гораздо больше и каждая имеет свою цену. Открытие и ведение валютных счетов добавляет новые операции в части оформления экспорта и конверсии.

Условия и плата за услуги РКО Банка ВТБ не кажутся ни обременительными, ни дорогими.

Как открыть расчетный счет в ВТБ онлайн?

Регистрировать расчетный счет в ВТБ для ИП, ООО и других юридических лиц, предлагается по общим правилам, но с некоторыми различиями в отношении обязательных документов и сведений для проверки.

Подать заявку на открытие счета можно через официальный сайт Банка, одним кликом на красный прямоугольник «Открыть счет».

После этого откроется форма из пяти строк, в которые нужно будет ввести:

  • телефонный номер для связи с заявителем;
  • название ИП или юр. лица подавшего заявку;
  • идентификационный номер налогоплательщика открывающего счет;
  • населенный пункт, в котором зарегистрирован заявитель.

После ввода информации нужно согласиться с проверкой Банком персональных данных, ввести капчу и еще раз нажать на красный прямоугольник.

Ждать обратного звонка из Банка обычно приходится не более получаса. Позвонивший сотрудник выясняет у клиента значимые моменты и договаривается о времени визита в отделение ВТБ.

Документы для открытия расчетного счета

При посещении Банка с собой нужно будет иметь следующий набор документов, некоторые из которых следует получать самостоятельно, некоторые – оформлять на месте.

Для индивидуальных предпринимателей ВТБ требует:

  • Паспорт самого предпринимателя и лиц, которым он доверяет распоряжение счетом.
  • Заявление на открытие счета на бланке ВТБ, подписанное лично ИП или его уполномоченным представителем и заверенное печатью (при наличии).
  • Анкеты для ИП и физических лиц, получающих право распоряжаться средствами счета. Форма анкеты также устанавливается Банком.
  • Свидетельства о госрегистрации в качестве ИП, о внесении в ЕГРИП, о постановке на учет в качестве налогоплательщика. Все документы представляются либо в оригинале, либо в нотариально заверенных копиях.

От ООО и других коммерческих организаций потребуют:

  • Заявление, оформленное по правилам Банка, подписанное руководителем и скрепленное печатью.
  • Анкета для организации и анкеты для всех лиц, включаемых в банковскую карточку по данному счету.
  • Свидетельство о гос. регистрации юр. лица, постановке его на учет как налогоплательщика, внесении в ЕГРЮЛ.
  • В зависимости от организационной формы, уставные или учредительные документы.
  • Паспорта руководителя и сотрудников организации, получающих право на доступ средствам счета.

От всех клиентов регистрирующих расчетный счет, Банк требует заполнения карточки с подписями и образцом печати (при ее наличии).

Как закрыть расчетный счет в ВТБ?

Закрыть расчетный счет гораздо проще, чем открытие счета. Индивидуальному предпринимателю, директору юридического лица, или другому уполномоченному лицу, нужно только подать заявку на закрытие счета и определить способ вывода средств, которые останутся после расчета с Банком за обслуживание. Все остальные действия подскажут сотрудники Банка.

Расчетно-кассовое обслуживание в ВТБ

Кроме ведения и контроля расчетного счета банк ВТб предлагает ряд услуг, которые облегчают управление бизнесом как индивидуальным предпринимателям, так и крупным компаниям. Рассмотрим подробнее.

Эквайринг

В рамках эквайринга ВТБ банк предоставляет бесплатное подключение и предоставление терминалов, консультацию по вопросам работы и использования, круглосуточную поддержку. При этом открытие счета в банке не требуется.

Зарплатный проект

Для компаний, где есть наемные сотрудники банк ВТБ предлагает услуги по перечислению зарплат без комиссии в короткие сроки, открытие карточек, а также массу разнообразных бонусов в числе которых возраст процентов на остаток, кэшбэк.

Валютный контроль

ВТБ банк помогает вести документооборот и составлять договоры компания, которые работают с зарубежными партнерами. В рамках этой услуги банк предлагает обменять валюту, автоматизированный обмен документами, консультирование по всем вопросам, проведение мероприятия по предупреждению нарушений законодательства РФ, проведение обучающих семинаров.

Способы контроля расчетного счета

Сведения об остатках и операциях по счету можно получать несколькими способами. Самую полную информацию дают сервисы удаленного доступа:

В них есть возможность не только следить за состоянием и движением средств, но совершать активные действия с ними: платежи, переводы, формирование выписок и др. Можно настраивать совершение автоматических действий, в назначенные моменты времени или при наступлении определенных событий. Для того, чтобы просматривать остатки по счету и проводить операции, следует войти в личный кабинет мобильного или интернет-банка и производить в нем нужные действия.

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА ИПОТЕКУ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕУ клиентов банка “ВТБ” есть возможность совершать финансовые операции через интернет-банк. Для этого нужно осуществить вход в личный кабинет, где клиент сможет проводить различные действия со своими средствами, например, оплатить ипотеку не выходя из дома.

Как зарегистрироваться в личном кабинете

Доступ в личный кабинет клиенту “ВТБ” предоставляется при открытии счета во время посещения офиса. Также это можно сделать в любом банкомате “ВТБ”, имеющего статус “мини-офиса”. Пароль приходит по СМС сразу после получения доступа. Для безопасности после первого входа его лучше сменить.

Чтобы приступить к работе в личном кабинете, нужно пройти регистрацию на сайте. Процедура включает несколько этапов:

  1. Найти в интернете официальный сайт “ВТБ” и нажать на кнопку “Интернет-банк” в верхней строке меню.
  2. Зарегистрироваться можно по номеру карты или номеру УНК. УНК — это уникальный номер клиента, указан в Заявлении о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания (приложение к договору на открытие счета, получение кредита или другому договору — в зависимости от того, за какой услугой обратился клиент).
  3. В открывшиеся поля вводят необходимые личные данные.
  4. В течение нескольких секунд придет СМС с кодом; числовую комбинацию нужно ввести в соответствующее поле.

В дальнейшем для входа на сайт достаточно будет ввести пароль. Логин, как правило, система запоминает. Для безопасного доступа каждый запрос входа будет подтверждаться одноразовым смс-паролем на телефон.

Как работать с ипотекой через личный кабинет

Заходить на сайт можно с любого персонального компьютера или других устройств. Для удобства работы с мобильных устройств лучше скачать официальное приложение интернет-банкинга “ВТБ”.

Банк позволяет производить все операции по ипотеке, оформленной в “ВТБ”, в личном кабинете. В любой момент можно досрочно произвести оплату ипотеки, посмотреть график платежей, узнать остаток долга в разделе «Мои продукты». После оплаты при необходимости можно распечатать квитанцию, заверенную в соответствии с электронным документооборотом.

Чтобы посмотреть график платежей и совершить иные операции по ипотечному кредиту, нужно:

  1. На вкладке “Мои продукты” перейти в раздел “Кредиты”.
  2. Выбрать нужный кредит и, нажав строчку с его названием, перейти в кредитное меню. Очень удобно, что при этом клиент в верхней строчке видит массу полезной информации — срок окончания кредита, счет для погашения, остаток основного долга, дату и сумму очередного платежа, а также процентную ставку. Здесь же есть две активные кнопки — “Погасить досрочно” и “Пополнить”.
  3. В самом кредитном меню есть четыре раздела — “История операций”, “Информация”, “График платежей” и “Досрочные погашения”. Из каждого можно произвести нужные действия.

“История операций” — позволяет выбрать период и посмотреть внесенные суммы, а также их расшифровки. Можно выполнить поиск по названию операции или сумме, а также выгрузить данные в формате PDF или EXCEL. Кликнув по любой операции, можно просмотреть квитанцию и при желании ее распечатать.

“Информация” содержит основные данные по ипотечному кредиту — сумма и дата выдачи, номер договора и счета для погашения, сумма и состав очередного платежа, а также остаток основного долга. Здесь же можно увидеть информацию о просроченной задолженности. Представленные в разделе данные можно сохранить в формате PDF или распечатать прямо из самого раздела.

“График платежей” — здесь представлена расшифровка платежей, их даты и остаток основного долга после списания каждого платежа. График также можно сохранить в PDF, распечатать или переслать на свою электронную почту прямо из формы.

“Досрочные погашения” отражают активные и исполненные заявления на досрочное погашение кредита. Их также можно сохранить и распечатать, когда удобно. Подробнее: о досрочном погашении ипотеки ВТБ.

Нюансы оплаты ипотеки через личный кабинет

При оплате ипотеки онлайн, как правило, деньги зачисляются на расчетный счет, откуда их нужно перевести вручную с помощью операции “Перевод между своими счетами”. Если же вы перечисляете деньги на дебетовую карту, выданную банком специально для платежей по ипотеке, никаких дополнительных операций проводить не нужно.

Для удаленного погашения кредита нужно своевременно пополнить счет на определенную сумму. Это можно сделать:

  • наличными через банкоматы и кассу “ВТБ”;
  • наличными в отделениях «Почты России» (взимается комиссия);
  • безналичным переводом с электронных кошельков, расчетных счетов других банков и т.д. (взимается комиссия). При этом нужно учесть сроки обработки платежей иными организациями, чтобы избежать просрочки.

Дополнительные возможности личного кабинета

Личный кабинет “ВТБ” в онлайн-режиме позволяет следить за движением денежных средств, оплачивать счета, производить финансовые операции. Для этого достаточно иметь выход в интернет. В личном кабинете предусмотрены следующие онлайн-услуги:

  • проведение операций с валютой;
  • оплата телефонного счета, интернета, телевидения;
  • оплата услуг ЖКХ;
  • перевод денег на другие карты;
  • оплата процентов по кредитам и ипотеке;
  • получение кредита;
  • создание автоплатежей.

Интерфейс программы очень удобен. С ним может справиться даже неопытный пользователь. Главное меню состоит из следующих пунктов:

  • Мои продукты – информация по вкладам, кредитам и прочим банковским продуктам, активным на текущую дату.
  • Переводы — операции по перемещению средств внутри банка и переводы на счета сторонних банков, информация о них.
  • Оплата услуг – оплата связи, услуг ЖКХ.
  • Обмен валюты – обмен рублей на иностранную валюту, информация о курсе валют.
  • Витрина – общие и индивидуальные предложения банка.

Предусмотрена система подсказок, которая поможет неопытному пользователю найти правильное направление.

Также можно произвести такие операции, как:

  • Оформить и получить заем по сниженной ставке.
  • Открыть вклады с высокой ставкой по процентам (ставка по вкладу, открытому онлайн, как правило, выше).
  • Погасить взятый кредит.
  • Закрыть счет либо вклад.

Что делать при проблемах с регистрацией личного кабинета

Если во время регистрации возникли сложности, можно обратиться к специалисту компании, который объяснит все этапы процедуры и поможет грамотно их пройти. С собой нужно взять паспорт. Также можно позвонить в службу поддержки банка “ВТБ”.

Обратите внимание — если пароль будет введен неверно несколько раз, система заблокирует вход на несколько минут. Для тех, кто не может вспомнить пароль, предусмотрена функция-подсказка «Забыли пароль?». При нажатии на эту кнопку система активирует помощь пользователю в решении данной проблемы. Нужно всего лишь следовать ее указаниям.

Есть и другой способ восстановления пароля. Для этого следует позвонить в службу поддержки банка “ВТБ” и сообщить о проблеме.

При изменении номера телефона также следует незамедлительно обратиться в офис для корректировки данных. Если телефон был украден, нужно позвонить на горячую линию и заблокировать доступ к личному кабинету.

Ссылка на основную публикацию
Займ на карту
close slider

Adblock detector